Вебинар от AIINS: Страховой портфель как источник экономии
Три главных блока программы:
- Рынок без иллюзийРазбираем официальную статистику Банка России и Эксперт РА по ОСАГО, КАСКО, ДМС, страхованию имущества юрлиц, грузов, ответственности и СМР — что на самом деле происходит с ценой, убыточностью и условиями в 2025–2026 годах.
- Системный поиск резервовПоказываем рабочую модель: 10 источников экономии, Total Cost of Insurance вместо голой цены полиса и 12-шаговый алгоритм аудита действующего портфеля.
- Как не потерять эффект через год.Объясняем, почему разовая оптимизация перед продлением не удерживается — и что нужно, чтобы управление страхованием стало процессом, а не ежегодной процедурой.
Почему мы решили провести вебинар?
За последний год рынок корпоративного страхования изменился
Но большинство компаний продолжают относится к договорам как к ежегодной формальности продоления
Возможно, часть этих процессов знакома и вашей компании?
За последний год рынок корпоративного страхования изменился
Но большинство компаний продолжают относится к договорам как к ежегодной формальности продоления
Возможно, часть этих процессов знакома и вашей компании?
Убыточность договоров
Мы видим по данным Банка России и Эксперт РА, что убыточность по ключевым корпоративным линиям растёт, цена не всегда движется вслед за стоимостью риска, а уверенность страховщиков в собственных тарифах снижается
Мы видим по данным Банка России и Эксперт РА, что убыточность по ключевым корпоративным линиям растёт, цена не всегда движется вслед за стоимостью риска, а уверенность страховщиков в собственных тарифах снижается
Рынок страхования в РФ
Компании, которые по-прежнему просто продлевают полисы на прежних условиях, систематически переплачивают за риск, который можно было бы управлять
Компании, которые по-прежнему просто продлевают полисы на прежних условиях, систематически переплачивают за риск, который можно было бы управлять
Открытая информация отсутствует
В публичном поле почти нет материалов, которые объясняют статистику рынка страхрвания языком финансового и риск-менеджмента, без продажи полиса в конце
В публичном поле почти нет материалов, которые объясняют статистику рынка страхрвания языком финансового и риск-менеджмента, без продажи полиса в конце
Наша цель
Дать финансовым директорам, риск-менеджерам и закупщикам инструменты для разговора со страховщиком на равных, опираясь на данные, а не на доверие к брокеру.
Дать финансовым директорам, риск-менеджерам и закупщикам инструменты для разговора со страховщиком на равных, опираясь на данные, а не на доверие к брокеру.
Рынок уже пересчитал цену риска за вас — вопрос в том, есть ли у компании система, которая это замечает.
-
Премия − 3,5%
Выплаты+ 16,2%В 2025 году средняя премия по ОСАГО снижалась, а средняя выплата выросла двузначно — цена и стоимость риска двигались в разные стороны (Банк России). -
Коэффициент выплат выше 100%.По ОСАГО за 2025 год он составил 100,8% — страховщики платят больше, чем собирают в этом сегменте, и это давление так или иначе перекладывается на тарифы следующих периодов — включая корпоративные договоры (Банк России).
Почему тема действительно важна?
- Инструменты страхованияДанные о договорах, лимитах и истории убытков часто разбросаны по Excel-файлам, почте и памяти ответственных сотрудников — и это не проблема инструмента, а проблема процесса.
- ПродленияПродление договора часто проходит как формальная процедура, без сравнения условий с рынком 2026 года, а не того, каким он был на момент подписания предыдущего.
- Официальные источникиДаже официальные источники — Банк России и РСА — иногда дают разные цифры по одному и тому же показателю — значит, читать отчётность страховщика или брокера без понимания методологии рискованно.
- Скорость изменений рынкаРяд сегментов — киберстрахование, ответственность, СМР — растёт быстрее, чем в компаниях складывается практика их закупки — готовых бенчмарков по ним почти нет
Мы собрали информацию, которая поможет каждой компании лучше работать со страхованием
Что разберём за одну встречу на вебинаре?
- Рыночный контекст для своих договоровМожно сравнить свои условия с тем, что показывает официальная статистика по рынку, а не только со словами своего брокера.
- Метод разбора любого обоснования цены.Схема «факт → что это значит → что делать», которую можно применить к любому предложению страховщика или брокера.
- Готовый чек-лист аудита.12-шаговый алгоритм, который можно применить к действующему портфелю сразу после эфира, без внешних консультантов
- Карта типичных резервов по видам страхования.Где чаще всего теряются деньги в ОСАГО, КАСКО, ДМС, имуществе, грузах, ответственности и СМР — чтобы знать, куда смотреть в первую очередь.
- Аргументы для внутренних переговоров.Проверенные данные и модели, на которые можно опереться, обосновывая руководству или совету директоров пересмотр страховой программы.
- Защита от ловушки «дешевле — значит хуже».Понимание, когда экономия реальна, а когда это просто более дешёвое, но более рискованное покрытие.
ЧТО ВЫ УЗНАЕТЕ?
После вебинара каждый из участников сможет ответить на пять важных вопросов
- Как на самом деле формируется цена полиса?
3. 12-шаговый алгоритм аудита портфеля
5. Как сделать управление страхованием повторяемым процессом?
2. Модель из 10 источников экономии
4. Как проверять любое обоснование цены от страховщика или брокера?
ЗАРЕГИСТРИРУЙТЕСЬ И ПОЛУЧИТЕ
БОНУС ДЛЯ УЧАСТНИКОВ ВЕБИНАРА
Дата: 06.10.26 Время: 11:00
Зарегистрируйтесь на вебинар и в конце встречи вы получите
аудит страхового портфеля
от экспертов AIINS.
БОНУС ДЛЯ УЧАСТНИКОВ ВЕБИНАРА
Дата: 06.10.26 Время: 11:00
Зарегистрируйтесь на вебинар и в конце встречи вы получите
аудит страхового портфеля
от экспертов AIINS.
